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Intro ......

 

고환율 3..세계 경제에 미치는 영향과 대책 미국 서브프라임 모기지 사태가 목 차 개 요 서브프라임모기지로 인한 파장 대응방안 개 요 (1) 서브프라임 모기지(Subprime Mortgage)란 ☞ 미국에서 신용등급이 낮은 저소득층을 대상으로 고금리로 주택마련 자금을 빌려주는 비우량 주택담보대. , 내수역량을 강화 서브프라임 사태로 인수가격이 저렴해진 선진국 기업의 M&A를 통해 한국기업의 경쟁력 보강 유연한 경기대응 체계 구축 서브프라임 부실 사태가 실물경제로 파급되는 양상이 나타날 경우 경기둔화를 저지하기 위해 경기대응책을 선제적으로 시행 한국은행은 실물경기지표가 세계 경기둔화로 인해 악화될 조짐이 보일 시에는 콜금리 인하를 고려 실물경기둔화 방지를 위해 재정정책을 적극적으로 활용 대 응 방 안 (3) 세계 각 국의 금융시장 안정화 대책 구 분 안정화 대책 한 국 연기금 주식투자 조기집행 권유 자산운용사 펀드 환매자금 긴급지원 약속 등 중 국 서브프라임 T/F팀 가동 일 본 배당금과 주식투자  ......

 

 

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미국의 서브프라임모기지사태

 

미국의 서브프라임모기지사태

 

세계 경제에 미치는 영향과 대책

미국 서브프라임 모기지 사태가

목 차

개 요

서브프라임모기지로 인한 파장

대응방안

개 요 (1)

서브프라임 모기지(Subprime Mortgage)란

☞ 미국에서 신용등급이 낮은 저소득층을 대상으로 고금리로 주택마련 자금을 빌려주는 비우량 주택담보대출.

구 분

일반 모기지

서브프라임 모기지

이자율

고정

(6%수준)

변동

(시장이자+3%p 내외)

Down payment

(계약금)

10∼20%

소규모 또는 없음

신용1등급

(350∼850)

700수준이상

620이하 가능

개 요 (2)

이자율 인상

 

주택가격 인하

 

서브프라임 모기지 조기 상환시 페널티 부담 가중

 

주택가격 상승을 기대한

저소득층들의 주택구입 분위기 확산

사 태 개 요 (2)

미국 2위의 서브프라임 모기지 회사인 ‘뉴센추리 파이낸셜’이 2007년 4월 파산신청을 함.

세계 3위 은행 ‘H...세계 경제에 미치는 영향과 대책

미국 서브프라임 모기지 사태가

목 차

개 요

서브프라임모기지로 인한 파장

대응방안

개 요 (1)

서브프라임 모기지(Subprime Mortgage)란

☞ 미국에서 신용등급이 낮은 저소득층을 대상으로 고금리로 주택마련 자금을 빌려주는 비우량 주택담보대출.

구 분

일반 모기지

서브프라임 모기지

이자율

고정

(6%수준)

변동

(시장이자+3%p 내외)

Down payment

(계약금)

10∼20%

소규모 또는 없음

신용1등급

(350∼850)

700수준이상

620이하 가능

개 요 (2)

이자율 인상

 

주택가격 인하

 

서브프라임 모기지 조기 상환시 페널티 부담 가중

 

주택가격 상승을 기대한

저소득층들의 주택구입 분위기 확산

사 태 개 요 (2)

미국 2위의 서브프라임 모기지 회사인 ‘뉴센추리 파이낸셜’이 2007년 4월 파산신청을 함.

세계 3위 은행 ‘HSBC’, 일본 최대 증권사 ‘노무라 홀딩스’, 프랑스 최대은행 ‘BNP 파리바은행’ 등 전세계적으로 많은 금융기관들이 막대한 손실을 보게 됨.

최근 미국 5위의 투자은행인 ‘베어스턴스’가 헐값에 JP모건에 매각됨.

출처 : 중앙일보

1

2

3

6

5

4

서브프라임 모기지로 인한 파장(1)

1. 국제적 신용경색

 

2. 고금리, 고환율

 

3. 경기위축

 

4. 국내 건설경기 위축

 

5. 금융 위기

 

서브프라임 모기지로 인한 파장 (2)

세계 경제의 최악의 시나리오

“서브프라임 공포 과장됐다” 반론도

서브프라임 관련 손실이 미국 경제규모의 0.8%로 시장에 미치는 영향은 오래가지 않을 것이란 전망,

그리고 충분히 통제 가능 (FRB의장 등)

전 금융권의 신용경색 ⇒ 각 국 금융시장에 직격탄

신흥 시장 증시 불안정, 채권 발행이 어려짐

세계 경기 침제의 ‘파국’

대형 금융기관의 파생상품의 연쇄 부실

대 응 방 안 (1)

패닉(Panic) 현상의 조기차단

현시점에서는 대규모의 펀드 환매와 같은 패닉상황을 방지하기 위한 다방면의 대책이 가장 시급

현재까지는 장기투자를 바탕으로 하는 투자자들로 인해

자금유입이 꾸준히 지속

서브프라임 관련 부실발생 가능성 지속적 점검

유럽 및 아시아계 금융회사의 경우에는 아직까지도 부실규모에 대해 불확실성을 나타냄

국내 금융회사들의 경우에도 서브프라임 모기지 관련

채권의 투자현황 및 손실규모를 공개함으로써 투명성을

제고하고 불안심리를 사전에 차단해야 함

대 응 방 안 (2)

위기를 체질 강화의 기회로 활용

고성장세가 예상되는 자원수출국과 신흥시장에 대한 진출을 확대하는 한편, 내수역량을 강화

서브프라임 사태로 인수가격이 저렴해진 선진국 기업의 M&A를 통해 한국기업의 경쟁력 보강

유연한 경기대응 체계 구축

서브프라임 부실 사태가 실물경제로 파급되는 양상이 나타날 경우 경기둔화를 저지하기 위해 경기대응책을 선제적으로 시행

한국은행은 실물경기지표가 세계 경기둔화로 인해

악화될 조짐이 보일 시에는 콜금리 인하를 고려

실물경기둔화 방지를 위해 재정정책을 적극적으로 활용

대 응 방 안 (3)

세계 각 국의 금융시장 안정화 대책

구 분

안정화 대책

한 국

연기금 주식투자 조기집행 권유

자산운용사 펀드 환매자금 긴급지원 약속 등

중 국

서브프라임 T/F팀 가동

일 본

배당금과 주식투자 수익에 당분간 비과세 조치 요구

국부펀드 자금을 증시에 투입하는 등 긴급조치 요구

유럽/미주

유동성 부족 타개를 위한 자금 지원

RP등의 형태로 20억달러 금융시장에 공급

대 만

연기금, 근로연금, 우체국 저축 등 정부자금 1,110억 달러를

주식시장에 투입할 것이라고 발표

 

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